Private Mandanten
Ob Familie, Individualisten, Beamte oder Ruheständler, bei der Finanz- und Vorsorgeplanung kommen je nach Lebenssituation ganz unterschiedliche Schwerpunkte zum Tragen.
Umso wichtiger, dass Sie frühzeitig an Ihre Vermögensplanung als auch eine umfassende Risikoabsicherung denken. Diesen Weg gehen wir gerne mit, beraten und unterstützen ganz individuell.
Im Alltagsgeschäft bleibt erfahrungsgemäß wenig Zeit, um die eigene Risikoabsicherung oder Vermögensanlagen zu überprüfen. Wir sind so etwas wie Ihr Wecker: Wir erinnern Sie daran und nehmen den Check gemeinsam mit Ihnen in die Hand. Vielleicht gibt es ein Angebot mit mehr Leistungen oder für weniger Geld? Und sind Sie überhaupt ausreichend abgesichert? Wir überprüfen alles vom Krankheitsfall über Eigentum bis zur Haftpflicht, damit Sie umfassend und kostengünstig vorsorgen.
Als angestellte Person sind Sie freiwilliges- oder Pflichtmitglied in der Gesetzlichen Rentenversicherung. Das diese Versorgung im Alter aber nicht ausreichend ist, ist mittlerweile kein Geheimnis mehr. Deshalb ist es wichtig, dass Sie sich über zusätzliche Versorgungswege informieren. Wir beraten Sie gerne zu den Themen der privaten- und betrieblichen Versorgungsmöglichkeiten.
Im Alltagsgeschäft bleibt erfahrungsgemäß wenig Zeit, um die eigene Risikoabsicherung oder Vermögensanlagen zu überprüfen. Wir sind so etwas wie Ihr Wecker: Wir erinnern Sie daran und nehmen den Check gemeinsam mit Ihnen in die Hand. Vielleicht gibt es ein Angebot mit mehr Leistungen oder für weniger Geld? Und sind Sie überhaupt ausreichend abgesichert? Wir überprüfen alles vom Krankheitsfall über Eigentum bis zur Haftpflicht, damit Sie umfassend und kostengünstig vorsorgen.
Es ist Ihre Entscheidung, wie Sie Ihr Vermögen aufbauen. Aber Sie treffen keine Entscheidung ohne Grundlage. Risikotragfähigkeit, Risikobereitschaft, Depotstruktur und Gebühren – wer sich auskennt, ist klar im Vorteil. Sei es mit einem individuellen Anlagekonzept oder der Überprüfung Ihrer aktuellen Immobilienfinanzierung: Sie fragen, wir antworten, Sie entscheiden. So einfach ist das.
Reicht Ihr Geld auch wirklich ein Leben lang? Gehen Sie in Ihrer Planung davon aus, dass Sie 85, 90 oder 100 Jahre alt werden können? Die heutige Generation sieht sich mit einem Langlebigkeitsrisiko konfrontiert: Eine steigende Lebenserwartung bedeutet nämlich auch, dass das Vermögen im Ruhestand länger reichen muss! Es ist eine Herausforderung, seine Anlagen für die Zeit des Ruhestandes im Spannungsfeld von Rendite, Sicherheit und Flexibilität ausgewogen zu strukturieren.
Wir erstellen Ihre persönliche ‚Ruhestandsbilanz‘. Sie erfasst alle Einnahmequellen, informiert über Rentenabschläge, die Versteuerung sowie Auswirkungen der Inflation. Somit erhalten Sie Kenntnis über Ihren tatsächlichen Kapitalbedarf – lebenslang!